再一看利率比銀行高很多，把錢(qián)存到這里一年下來(lái)能賺不少，回家把養(yǎng)老錢(qián)都拿來(lái)投資，結(jié)果收到幾個(gè)月利息后投資公司便關(guān)了門(mén)……
李老太的經(jīng)歷也許是發(fā)生在沈陽(yáng)最具代表性的遭非法集資欺騙上當(dāng)?shù)拇怼?/p>
而在警方看來(lái)：傳單、送油、利率高于銀行等小把戲其實(shí)早已露出非法集資跡象。昨日上午，遼寧省公安廳與沈陽(yáng)市公安局聯(lián)合省、市處置非法集資辦公室等部門(mén)在沈陽(yáng)奧林匹克中心綜合館廣場(chǎng)，開(kāi)展“防范風(fēng)險(xiǎn)、護(hù)航發(fā)展”打擊經(jīng)濟(jì)犯罪集中宣傳日活動(dòng)，總結(jié)非法集資六種典型手法，教您如何快速識(shí)別非法集資。
案例：在沈開(kāi)投資公司騙1040萬(wàn)獲刑13年半
2014年3月7日，于某伙同張某（在逃）注冊(cè)成立鼎啟鑫公司，虛構(gòu)為洛陽(yáng)兩家公司融資，通過(guò)在公司附近的公園、小區(qū)等地發(fā)傳單的方式拉客戶(hù)。
他們接收客戶(hù)投資一萬(wàn)元起，承諾高額利息，期限三個(gè)月的月利息1.1%，六個(gè)月1.15%，十二個(gè)月1.2%，每月的18日到20日給客戶(hù)返利息。直到洛陽(yáng)人于某被公安機(jī)關(guān)抓獲，自2014年5月至11月，鼎啟鑫公司吸收存款涉及164人，簽署合同277份，尚未歸還合同本金1040萬(wàn)元。李老太就是其中一名被害人。
近日，沈陽(yáng)市中級(jí)人民法院一審判決，于某犯集資詐騙罪，判處有期徒刑五年，罰金五萬(wàn)元；與此前判決作出的有期徒刑十三年、并處罰金人民幣十萬(wàn)元并罰，決定執(zhí)行有期徒刑十三年六個(gè)月，并處罰金人民幣十五萬(wàn)元。
偵查機(jī)關(guān)扣押的贓物汽車(chē)一臺(tái)，依法處理后所得價(jià)款按比例返還各被害人，不足部分責(zé)令被告人于某退賠。
非法集資由房地產(chǎn)轉(zhuǎn)向理財(cái)、擔(dān)保、P2P
數(shù)據(jù)顯示，2015年遼寧各市上報(bào)各類(lèi)涉嫌非法集資案件及線索65件，涉案金額近18億元，涉及人數(shù)近5000人，非法集資從房地產(chǎn)等行業(yè)逐漸轉(zhuǎn)向投資理財(cái)、非融資性擔(dān)保、P2P網(wǎng)絡(luò)借貸等領(lǐng)域。
數(shù)據(jù)顯示，涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪活動(dòng)全省公安機(jī)關(guān)立案200余起，其中涉及河北、江蘇等多省特大跨省非法集資2起案件，沈陽(yáng)華玉黃金、大連孔凡通等4起重大案件被公安部列為部督案件。
全省公安機(jī)關(guān)搗毀地下錢(qián)莊20余個(gè)，抓獲犯罪嫌疑人40余人，核查可疑交易賬戶(hù)1000余個(gè)，核查涉案資金高達(dá)2000億人民幣。
沈陽(yáng)經(jīng)偵支隊(duì)總結(jié)非法集資六種典型手法
1.假冒民營(yíng)銀行的名義。借國(guó)家支持民間資本發(fā)起設(shè)立金融機(jī)構(gòu)的政策，謊稱(chēng)已經(jīng)獲得或正在申辦民營(yíng)銀行的牌照，虛構(gòu)民營(yíng)銀行的名義發(fā)售原始股或者吸收存款。
2.非融資性擔(dān)保企業(yè)以開(kāi)展擔(dān)保業(yè)務(wù)為名。主要有兩個(gè)方面：一是發(fā)售虛假的理財(cái)產(chǎn)品，另一個(gè)是虛構(gòu)借款方，以提供借款擔(dān)保非法吸收資金。
3.打著境外投資、高新科技開(kāi)發(fā)旗號(hào)。假冒或者虛構(gòu)國(guó)際知名公司設(shè)立網(wǎng)站，并在網(wǎng)上發(fā)布銷(xiāo)售境外基金、原始股、境外上市、開(kāi)發(fā)高新科技等信息，虛構(gòu)股權(quán)上市增值前景或者許諾高額預(yù)期回報(bào)，誘騙市民向指定的個(gè)人賬戶(hù)匯入資金，然后關(guān)閉網(wǎng)站，攜款逃逸。
4.打著“養(yǎng)老”的旗號(hào)。有兩個(gè)突出形式:一是以投資養(yǎng)老公寓、異地聯(lián)合安養(yǎng)為名，以高額回報(bào)、提供養(yǎng)老服務(wù)為誘餌，引誘老年人“加盟投資”。另一個(gè)是通過(guò)舉辦所謂的養(yǎng)生講座、免費(fèi)體檢、免費(fèi)旅游、發(fā)放小禮品方式，引誘老年人投入資金。
5.以高價(jià)回購(gòu)收藏品為名。以毫無(wú)價(jià)值或者價(jià)格低廉的紀(jì)念品、紀(jì)念鈔、郵編等所謂的收藏品為工具，聲稱(chēng)有巨大升值空間，承諾在約定的時(shí)間后高價(jià)回購(gòu)，引誘市民購(gòu)買(mǎi)，然后攜款潛逃。
6.假借P2P名義。即套用互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新概念，設(shè)立所謂P2P網(wǎng)絡(luò)借款平臺(tái)，以高利為誘餌，采取虛構(gòu)借款人及資金用途、發(fā)布虛假招標(biāo)信息等手段吸收公眾存款，突然關(guān)閉網(wǎng)站或攜款潛逃。
如何快速識(shí)別
1.看融資合法性
合法的融資應(yīng)得到有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)。發(fā)行股票要得到中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，應(yīng)當(dāng)在股票交易所交易；銷(xiāo)售保險(xiǎn)要得到中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)獲取代理人資格；發(fā)行債券（包括政府債券、金融債券、債券），要得到財(cái)政部批準(zhǔn)或中國(guó)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。
2.看宣傳方式
是不是通過(guò)推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等獲取的集資信息，或者親戚朋友同事轉(zhuǎn)發(fā)轉(zhuǎn)告的信息，包括以各種途徑向市民傳播吸收資金的信息，以及明知吸收資金的信息向市民擴(kuò)散而予以放任等情形。如果是，就要格外小心。
3.看經(jīng)營(yíng)模式
投資回報(bào)有哪些？有沒(méi)有實(shí)體項(xiàng)目？為什么不向銀行貸款？集資款用在實(shí)體經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目還是投向不明？獲取利潤(rùn)的途徑是什么？沒(méi)有項(xiàng)目或者虛構(gòu)項(xiàng)目，甚至劣質(zhì)項(xiàng)目都蘊(yùn)含著巨大風(fēng)險(xiǎn)，市民要注意。
4.看參與集資主體
是不是誰(shuí)都可以參與，對(duì)不特定對(duì)象來(lái)者不拒？這個(gè)時(shí)候，也要小心。