打著辦理“殘疾人補助”的幌子，假借殘聯(lián)、民政、財政等政府部門的名義，專門針對殘疾人親屬實施電信詐騙。近日，浙江省杭州市余杭區(qū)檢察院以涉嫌詐騙罪對以張順省和陳端成為首的兩個詐騙團(tuán)伙共14人依法批準(zhǔn)逮捕。此案涉及浙江、福建、湖北等多個省份，被害人超過200名，涉案金額巨大。
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拿“殘疾人補助”當(dāng)誘餌
37歲的陳師傅，家住余杭區(qū)臨平街道。今年4月9日，他接到一個讓他懊悔不已的電話。電話那頭是名女子，自稱是浙江省殘聯(lián)的工作人員。該女子問陳師傅是不是陳阿蓮(化名)的家里人，陳師傅就跟對方說“她是我姐”。該女子清楚地報出陳師傅姐姐的身份信息及殘疾情況，說現(xiàn)在政府對殘疾人有一筆4980元的補助款，要轉(zhuǎn)到陳阿蓮或者其親屬的銀行卡里，需要陳師傅用銀行ATM機處理。該女子還留下了一個財政局工作人員的電話，讓陳師傅打電話核實領(lǐng)取。
陳師傅在一家通信公司做架線工，每月工資不到3000元，姐姐是殘疾人，父母年邁，4980元的補助對他而言是筆不小的數(shù)目。電話那頭的女工作人員對陳師傅姐姐的情況了如指掌，這讓陳師傅打消了心頭的顧慮。
放下電話，陳師傅急忙趕到附近一家銀行的ATM機前，撥通了對方留下的“財政局工作人員”的電話。電話接通后，對方也是一名女子，她先問了陳師傅是什么銀行的卡，然后讓陳師傅把卡里的余額報給她，陳師傅如實報了300多元的余額情況。對方說余額太少，錢匯不了，需要換卡。陳師傅就換了一張有1萬多元余額的卡。隨后，在那名“財政局工作人員”的指導(dǎo)下，陳師傅在ATM機上按了一陣按鈕，最后輸入4個數(shù)字——4980并確認(rèn)。這時，對方表示操作結(jié)束，就匆匆掛了電話。
陳師傅見對方掛了電話，這才突然覺得不對勁兒，立刻查詢卡內(nèi)余額，結(jié)果發(fā)現(xiàn)卡里不但沒多錢，反而少了4980元!陳師傅趕緊到派出所報案。
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詐騙團(tuán)伙呈公司化運作
其實，陳師傅的經(jīng)歷并不是個例。今年四五月間，像陳師傅這樣被騙的殘疾人家屬在杭州一帶還有很多。經(jīng)公安機關(guān)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，實施詐騙的是來自福建省安溪縣及廈門市的兩個詐騙團(tuán)伙，這兩個團(tuán)伙一個以張順省為首，一個以陳端成為首，兩個團(tuán)伙均由老板、客服人員、取款人員等組成，內(nèi)部分工明確。
老板即張順省和陳端成，兩人主要負(fù)責(zé)招募工作人員，提供租房和殘疾人信息，結(jié)算詐騙所得，按照分工付給各層級人員報酬和提成，還負(fù)責(zé)提供和組織關(guān)于詐騙手法的培訓(xùn)等。
客服人員就是電話聯(lián)系人，通常是兩人搭伴，一人冒充殘聯(lián)或民政部門工作人員，告知被害人有一筆殘疾人補助款可以領(lǐng)取，另一人冒充財政局工作人員，指使被害人在銀行ATM機上操作“領(lǐng)錢”，誘使其將錢直接轉(zhuǎn)入取款人員的銀行卡上?？头藛T有底薪和提成，每成功行騙一次，就會拿到8%到10%不等的提成。
取款人員專門負(fù)責(zé)提供銀行卡，一旦行騙成功后，還負(fù)責(zé)立即將騙得的錢從主卡轉(zhuǎn)賬到各種子卡中，最后安排馬仔取現(xiàn)或用POS機套現(xiàn)。取款人員獨立于詐騙團(tuán)伙之外，隱藏很深。他們擁有眾多銀行卡，能在極短時間內(nèi)把錢從一個賬戶劃轉(zhuǎn)到不同的子賬戶。每完成一單，取款人員會拿到詐騙金額的12%。
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行騙所需全部網(wǎng)上購得
據(jù)張順省和陳端成交代，他們所掌握的殘疾人信息都是直接從網(wǎng)上購買的，內(nèi)容非常詳細(xì)，包括殘疾人的姓名、電話、住址、身份證號及殘疾類別等。而他們用來群撥電話、發(fā)布“誘餌”的手機卡，也都是以30元至50元不等的價格從網(wǎng)上買來的“黑卡”。為了誘導(dǎo)被害人“入局”，他們會特意購買被害人所在省份的“黑卡”，而且一般都是當(dāng)天打當(dāng)天就丟掉，以躲避公安機關(guān)的追蹤偵查。
“黑手機卡”是用來發(fā)布“誘餌”的，“黑銀行卡”則是用來轉(zhuǎn)賬取現(xiàn)或套現(xiàn)的。據(jù)張順省和陳端成供述，取款人員用于詐騙的“黑銀行卡”也是從網(wǎng)上買來的，每張200元左右，這些銀行卡的開戶身份信息均是有效的，遍及全國各地。
“我們用的銀行卡都不是自己的，是別人去銀行柜臺冒名辦理的。我把主卡上的錢迅速轉(zhuǎn)賬到許多子卡中，這么做銀行是監(jiān)測不到的，而且公安機關(guān)一旦發(fā)現(xiàn)線索并凍結(jié)那些錢，需要找許多銀行，這期間我們早就把錢取走了……”一名取款人員交代說。
即便犯罪團(tuán)伙的詐騙手法十分隱蔽，但是他們的違法行為還是進(jìn)入了警方視線。今年7月16日，公安機關(guān)通過技偵手段，在廈門和湖北等地一舉抓獲了這兩個詐騙團(tuán)伙的14名犯罪嫌疑人，并查獲了大量用于詐騙的殘疾人信息，500余張銀行卡、SIM卡，以及多部手機、POS機，部分贓款等。經(jīng)警方初步查明，這兩個犯罪團(tuán)伙的侵害對象主要為殘疾人家屬，全國20余省份均有涉及，被害人超過200人。
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打擊電信詐騙需多方發(fā)力
辦案檢察官告訴記者，近年來，電信詐騙案件呈現(xiàn)手法逐步升級、作案手段日趨隱蔽的特點。犯罪分子通過獲取被害人的個人隱私信息，精心設(shè)計“國家生育補貼”“殘疾人補貼”“購車退稅”“網(wǎng)上銀行系統(tǒng)升級”“家電下鄉(xiāng)補貼”等騙術(shù)，具有很強的欺騙性，令人防不勝防，同時利用“黑手機卡”“黑銀行卡”作案，手法隱蔽，詐騙一旦成功，錢款通過電子銀行瞬間被轉(zhuǎn)移提走，再次追回錢款的可能性極小，對公民個人的財產(chǎn)危害極大。
“電信詐騙的大量案例，暴露出個人信息保護(hù)嚴(yán)重缺失、銀行卡和通信卡非實名制等危害?！鞭k案檢察官指出，打擊電信詐騙，需要多方合力，從源頭上治理。應(yīng)從制度層面落實銀行卡、通信卡的實名制管理，盡快完善個人信用體系建設(shè);強化對個人信息的制度保護(hù)，加大對泄露、出售、非法使用個人信息的打擊力度;建立身份證快速掛失機制，對于掛失的身份證可予以凍結(jié)，解凍前不得使用等。